"한국금융지주, 주가 매우 저평가 상태"

"한국금융지주, 주가 매우 저평가 상태"-NH투자증권 - 파이낸셜뉴스 (fnnews.com)

"한국금융지주, 주가 매우 저평가 상태"-NH투자증권

 

 

 

 

 

 

[클릭 e종목]"한국금융지주, 과도한 주가하락…저점 매수 기회" - 아시아경제 (asiae.co.kr)

[클릭 e종목]"한국금융지주, 과도한 주가하락…저점 매수 기회"

 

 

 

 

 

 

한국금융지주, 우수한 이익창출력…카뱅 상장 이슈는 소멸 목표가↓-이베스트 (inews24.com)

한국금융지주, 우수한 이익창출력…카뱅 상장 이슈는 소멸 목표가↓-이베스트

 

 

 

 

 

 

한국금융지주, 3분기 우수한 실적에도 주가 저평가-KB (edaily.co.kr)

한국금융지주, 3분기 우수한 실적에도 주가 저평가-KB

 

 

 

 

 

 

데일리한국:한국금융지주, 3분기 영업익 4177억원…전년比 30.1%↑ (hankooki.com)

한국금융지주, 3분기 영업익 4177억원…전년比 30.1%↑

 

 

 

 

 

 

한국금융지주 '마이데이터' 본허가 획득…'일상 속 투자' 구현 포부 (sedaily.com)

한국금융지주 '마이데이터' 본허가 획득…'일상 속 투자' 구현 포부

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▶투자의견 BUY, 목표주가 110,000원 유지

3분기 실적은 7,529억원으로, 당사 추정치 6,724억원과 컨센서스 6,580억원을 크게 상회. 증권 IB 수수료수익이 추정치를 크게 상회하였고 저축은행 여신이 기대 이상의 급증을 보였기 때문. 그럼에도 불구하고 경비율은 기대보다도 양호한 점이 고무적. 최근 금리 급등으로 동사의 채권 운용손실 확대에 대한 우려가 존재하지만 파생상품과 달리 채권 운용손익은 변동 폭이 제한적이기 때문에 2020년 1분기와 같은 대규모 손실은 발생하지 않을 것으로 판단. 

▶순수수료이익 연결 +30.7% YoY, +17.6% QoQ, 증권 별도 +25.2% YoY, +13.0% QoQ로 추정치 상회. 위탁매매 수수료수익은 부진하였으나 자산관리 수수료수익이 회복되었고 IB 및 기타 수수료수익이 기대 이상의 호실적을 시현하였기 때문.

 

▶이자손익 연결 +8.5% YoY, +3.7% QoQ, 증권 별도 -1.2% YoY, -1.2% QoQ로 연결은 추정치 상회, 증권 별도는 추정치 하회. 연결 이자손익 호조는 은행권 가계대출 영향으로 저축은행 여신이 전분기대비 13.9% 증가한 점에 기인. 증권 별도로는 대출금 감소 영향으로 이자이익 하락.

▶트레이딩 및 상품손익 연결 203원 이익, 별도 28억원 손실 발생하며 추정치 하회. 금리 상승에 따른 채권 운용손실 확대에 기인.

▶기타손익 연결, 별도 모두 추정치 상회. 특별한 충당금 적립 이슈가 없었던 가운데 분배금 수익이 증가했기 때문.