금감원장 만나는 날… 현대해상, '40년 만기 주담대 보따리' 풀었다

금감원장 만나는 날… 현대해상, '40년 만기 주담대 보따리' 풀었다 - 머니S (mt.co.kr)

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현대해상, '굿앤굿어린이치아보험' 출시 (dailian.co.kr)

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'니로 플러스 구매자'들 '현대해상' 들면 보험료 싸진다… 무슨 일? - 머니S (mt.co.kr)

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이민숙 현대해상 중부지역본부 대전사업부 하이플래너 '고객에게 최선의 노력' (sedaily.com)

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[클릭 e종목]"손해율 안정적인 현대해상…목표가 유지" - 아시아경제 (asiae.co.kr)

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‘어린이보험 1위’ 현대해상, 배타적사용권도 ‘최다’ < 보험 < 경제 < POP < 기사본문 - 라이센스뉴스 (lcnews.co.kr)

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"첨단안전장치 자동 확인"…현대해상, 현기차 전용보험 출시 - 연합인포맥스 (einfomax.co.kr)

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▶투자의견 BUY, 목표주가 39,000원 유지

1분기 이익은 1,512억원으로 당사 추정치 1,474억원과 컨센서스 1,451억원을 상회. 손해율과 사업비율이 모두 기대보다 양호했기 때문. 장기보험 손해율은 3월 백내장 과잉진료 급증으로 예상보다 높았으나 일반보험 손해율이 50%대를 기록하였고 자동차보험 손해율도 80%를 하회하는 낮은 수준을 달성하며 합산비율 개선에 기여. 2분기 이후에는 운행량 회복과 보험료 인하 영향으로 전년동기대비 자동차보험 손해율 상승이 예상되지만 4월 이후 백내장 과잉진료가 크게 감소한 만큼 장기보험 손해율은 전년동기대비 개선되며 양호한 실적을 이어갈 것으로 예상. 투자의견 BUY와 목표주가 39,000원 유지.

▶일반보험 손해율은 57.3%(-6.2%pt YoY, -14.6%pt QoQ)로 추정치보다 양호. 사업비율도 20%를 하회하며 합산비율은 전년동기대비 3.2%pt 개선된 74.8%를 기록.

▶장기보험 손해율은 86.9%(+0.5%pt YoY, -0.4%pt QoQ)로 추정치 상회. 이는 3월 백내장 과잉진료 급증 영향으로, 2분기부터는 전년동기대비 개선이 가능할 전망. 4월 이후 금융당국의 특별 단속 등의 영향으로 관련 청구가 크게 감소하고 있기 때문.

▶자동차보험 손해율은 79.1%(-1.5%pt YoY, -6.9%pt QoQ)로 추정치보다 양호. 오미크론 확산에 따른 운행량 감소 영향에 기인. 4월 보험료 인하와 5월 거리두기 해제 영향에 따라 2분기부터는 전년동기대비 상승할 것으로 예상.

▶투자영업이익 전년동기대비 1.0% 감소, 전분기대비 5.8% 증가하며 추정치 하회. 이자와 배당만을 고려한 경상적 투자영업이익은 전년동기대비 12.9% 증가.