DGB금융지주, 상반기 2855억원 순익 달성

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DGB금융지주, 상반기 2855억원 순익 달성 - 뉴스저널리즘

 

 

 

 

 

“DGB금융지주, 큰 폭의 NIM 상승을 바탕으로 안정적 이익흐름 전망” (news2day.co.kr)

“DGB금융지주, 큰 폭의 NIM 상승을 바탕으로 안정적 이익흐름 전망”

 

 

 

 

 

"DGB금융지주, 2분기 매출액 1조8308억…전년비 46.4% ↑"- 헤럴드경제 (heraldcorp.com)

DGB금융지주, 2분기 매출액 1조8308억…전년비 46.4% ↑

 

 

 

 

 

http://www.thebell.co.kr/front/free/contents/news/article_view.asp?key=202207281742129720109016 

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▶투자의견 BUY, 목표주가 13,500원 유지
2분기 연결 이익은 1,233억원으로 당사 추정치 1,547억원과 컨센서스 1,452억원을 하회. 비이자이익이 추정치를 크게 하회한 점에 기인. 다만 이자이익과 판관비는 모두 추정치에 부합했으며 충당금전입액은 코로나19 선제 충당금 295억원에도 불구하고 추정치보다 양호한 수준 기록. 양호한 자산건전성이 이어지고 있는 점은 우려와 달리 지방 부동산 시장 둔화로 인한 손익에의 영향이 제한적임을 방증. 투자의견 BUY와 목표주가 13,500원 유지.

▶이자이익

전년동기대비 13.9%, 전분기대비 6.5% 증가하며 추정치 부합. 그룹 NIM과 은행 NIM은 각각 전분기대비 8bps, 9bps 개선되었으며 원화대출금은 전분기대비 2.7% 성장. 특히 원화대출금은 전분기 감소를 극복해냈다는 점이 긍정적.

▶비이자이익 

전년동기대비 54.6%, 전분기대비 36.5% 감소하며 추정치 하회. 증시 부진과 금리 상승으로 인한 유가증권 평가손실 확대와 PF 시장 둔화에 따른 수수료이익 감소에 기인. 다만 수수료이익은 전년동기대비로는 22.9% 감소했으나 전분기대비로는 9.6% 증가.

▶판매비와 관리비 

전년동기대비 0.2%, 전분기대비 9.2% 증가하며 추정치 부합. 경비율은 53.5%로 전년동기대비 2.4%pt, 전분기대비 5.4%pt 상승.

▶충당금전입액 

전년동기대비 56.4%, 전분기대비 3.3% 증가하며 추정치보다 양호. 코로나19 추가 충당금 295억원 적립으로 지난 3년 간 총 적립규모는 1,181억원에 달함. 이는 작년 세전이익의 약 16%에 달하며, 부실채권커버리지비율은 154.7%까지 상승.