JB금융지주, 첫 중간배당 실시… 주당 120원

JB금융지주, 첫 중간배당 실시… 주당 120원 - 조선비즈 (chosun.com)

JB금융지주, 첫 중간배당 실시… 주당 120원

 

 

 

 

[마켓인]'재도전' JB금융지주, 공모채 완판에 금리도 낮춰 (edaily.co.kr)

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'이자장사' 주역 JB금융지주, 순이자마진 3%도 넘겼다 (bizwatch.co.kr)

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JB금융지주, 상반기 순익 3200억…역대 최대 (mtn.co.kr)

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▶투자의견 BUY, 목표주가 11,000원 유지
2분기 연결 이익은 1,532억원으로 당사 추정치 1,581억원과 컨센서스 1,592억원에 부합. 코로나19 추가 충당금 115억원 적립이 있었으나 비용 효율화 영향으로 이를 극복. 여기에 중간배당 주당 120원을 지급한 점은 서프라이즈. 양호한 실적이 지속되는 가운데 내부등급법도 도입되어 자본적정성이 크게 향상된 점에 힘입어 당초 지향하던 주주환원 강화 의지를 표현한 것으로 판단. 투자의견 BUY를 유지하며 목표주가 11,000원 유지.

▶이자이익 

전년동기대비 18.1%, 전분기대비 4.1% 증가하며 추정치 부합. 그룹 NIM은 캐피탈 조달금리 상승으로 전분기대비 3bps 상승했지만 은행 NIM은 포트폴리오 개선 영향으로 전분기대비 7bps 개선. 원화대출금은 전분기대비 0.9% 증가.

▶비이자이익 

전년동기대비 54.1%, 전분기대비 53.8% 감소하며 추정치 하회. 수수료이익은 전년동기대비 55.5%, 전분기대비 24.5% 성장하며 견조한 모습을 보였으나 유가증권 평가손실 확대로 전체 비이자이익은 부진.

▶판매비와 관리비 

전년동기대비 2.8% 증가, 전분기대비 3.8% 감소하며 추정치보다 양호. 경비율은 37.5%로 전년동기대비 3.3%pt, 전분기대비 1.3%pt 개선.

▶충당금전입액 

전년동기대비 64.8%, 전분기대비 58.5% 증가하며 추정치 상회. 코로나19 추가 충당금 115억원 적립으로 지난 3년 간 총 적립규모는 701억원에 달함. 이는 작년 세전이익의 약 10%에 달하며, 부실채권커버리지비율은 158.1%까지 상승.