BNK금융, 1~6월 순이익 5051억원

BNK금융, 1~6월 순이익 5051억원-국민일보 (kmib.co.kr)

BNK금융, 1~6월 순이익 5051억원

 

 

 

 

 

`BNK·DGB·JB` 고금리에 역대급 실적 잔치 - 디지털타임스 (dt.co.kr)

`BNK·DGB·JB` 고금리에 역대급 실적 잔치

 

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“BNK금융지주, 비이자이익 둔화와 추가 충당금 적립” (news2day.co.kr)

“BNK금융지주, 비이자이익 둔화와 추가 충당금 적립”

 

 

 

 

 

[머니있슈] BNK금융지주, 자본 비용 상향돼 목표 주가 9600원으로 하향 - 이투데이 (etoday.co.kr)

[머니있슈] BNK금융지주, 자본 비용 상향돼 목표 주가 9600원으로 하향

 

 

 

 

 

 

 

▶투자의견 BUY, 목표주가 11,500원 유지
2분기 연결 이익은 2,288억원으로 당사 추정치 2,316억원과 컨센서스 2,399억원에 부합. 은행 이자이익은 추정치에 부합, 비은행 이자이익은 추정치 상회, 비이자이익은 추정치 하회, 비용 부문은 추정치에 부합하며 결과적으로 이익은 양호한 수준을 기록. 이는 동사의 다변화된 포트폴리오가 이익 안정성에 기여하는 면모를 보여준다고 판단. 또한 철저한 선제적 충당금 적립으로 시중은행을 능가하는 부실채권커버리지비율을 보유하고 있는 만큼 지방 경기 둔화에 대한 우려가 손익에 실제로 미치는 영향은 제한적일 것으로 예상. 투자의견 BUY와 목표주가 11,500원 유지.

▶이자이익 

 전년동기대비 15.2%, 전분기대비 6.9% 증가하며 추정치 부합. 그룹 NIM은 전분기대비 4bps 상승해 타행보다 낮아 보이지만 이는 원화대출금은 전분기대비 2.8%의 고성장을 보였기 때문. 캐피탈 및 저축은행 이자이익도 큰 폭으로 증가.

▶비이자이익

 전년동기대비 61.9%, 전분기대비 48.7% 감소하며 추정치 하회. 증시 부진과 PF 시장 둔화, 금리 상승 등의 영향으로 증권과 자산운용이 실적 부진을 견인. 수수료이익은 전년동기대비 22.5%, 전분기대비 17.4% 감소.

▶판매비와 관리비

 전년동기대비 7.4%, 전분기대비 3.9% 감소하며 추정치 부합. 비용 효율화 노력 지속에 따라 경비율은 44.4%로 전년동기대비 2.0%pt 개선.

▶충당금전입액

 전년동기대비 65.1%, 전분기대비 44.7% 감소하며 추정치 부합. 코로나19 추가 충당금 624억원 적립으로 지난 3년 간 총 적립규모는 2,753억원에 달함. 이는 작년 세전이익의 약 25%에 달하며, 부실채권커버리지비율은 228.5%까지 상승.