IBK기업은행, 집중호우 수해피해복구 위한 금융지원

IBK기업은행, 집중호우 수해피해복구 위한 금융지원 - 시장경제 (meconomynews.com)

IBK기업은행, 집중호우 수해피해복구 위한 금융지원 - 시장경제

 

 

 

 

 

 

이지스엔터프라이즈, IBK기업은행과 '비금융 기반 혁신 서비스 창출' MOU (news1.kr)

이지스엔터프라이즈, IBK기업은행과 '비금융 기반 혁신 서비스 창출' MOU

 

 

 

 

 

 

기업은행, 9년 만에 경영평가 S등급…최대 성과급 기대 - 연합인포맥스 (einfomax.co.kr)

기업은행, 9년 만에 경영평가 S등급…최대 성과급 기대 - 연합인포맥스

 

 

 

 

 

 

기업은행, '청년연계형 내일채움공제' 판매 | 연합뉴스 (yna.co.kr)

기업은행, '청년연계형 내일채움공제' 판매 | 연합뉴스

 

 

 

 

 

 

윤종원 기업은행 국책은행 역할 강화할 것 | 한경닷컴 (hankyung.com)

윤종원 "기업은행, 국책은행 역할 강화할 것"

 

반응형

 

 

 

 

 

▶투자의견 BUY, 목표주가 15,000원 유지
2분기 연결 이익은 5,650억원으로 당사 추정치 5,959억원과 컨센서스 6,014억원을 하회. 그러나 이는 이번 분기에도 업계 내에서 가장 보수적으로 코로나19 관련 선제적 충당금을 3,095억원 적립했기 때문이며, 순영업수익은 추정치를 6.7% 상회하는 우량한 실적을 달성. 코로나19 충당금은 2020년 3,406억원, 2021년 2,598억원에 이어 올해 상반기에만 4,306억원을 적립했으며, 총 적립 금액은 업계에서 유일하게 1조원을 상회(1조 310억원). 이에 따라 부실채권커버리지비율 역시 타행을 압도하는 263.2%까지 상승. 이는 곧 9월 만기연장·이자상환유예 조치 종료 이후 환입 수혜도 가장 크게 입을 것을 의미하기 때문에 은행업 최선호주 의견과 투자의견 BUY, 목표주가 15,000원 유지.

▶이자이익 

전년동기대비 18.0%, 전분기대비 6.7% 증가하며 추정치 부합. 은행 NIM은 7bps 상승한 1.68%를 기록했으나 경영진에 따르면 6월 NIM은 1.73%로 이보다 5bps 더 높기 때문에 하반기에도 큰 폭의 마진 개선 기대. 원화대출금은 전분기대비 1.8% 증가하며 목표한 성장세를 달성하고 있음.

▶비이자이익 

전년동기대비 10.3%, 전분기대비 5.8% 감소했으나 추정치 상회. 수수료이익이 전분기대비 3.5% 증가하며 양호한 수준을 유지했기 때문.

▶판매비와 관리비 

전년동기대비 6.2%, 전분기대비 6.7% 증가하며 추정치 부합. 경비율은 36.7%로 전년동기대비 1.9%pt, 전분기대비 0.4%pt 개선.

충당금전입액 

전년동기대비 102.2%, 전분기대비 75.6% 증가하며 추정치 상회. 앞서 언급한 바와 같이 1) 이번 분기 적립 규모와 2) 총 적립금액, 3) 부실채권커버리지비율 모두 타행을 압도하는 수준이며, 동사의 건전성이 특별히 불안한 것이 아니라 가장 적극적으로 혹시 모를 위기에 대비해 놓은 것으로 판단.